人民银行、银保监会、证监会联合宣布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资治理措施(试行)》

时间:2018年10月10日 17:54:02 k7线上娱乐官网
  人民银行、银保监会、证监会联合宣布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资治理措施(试行)》
  一、《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资治理措施(试行)》出台配景
  2015年7月,中国人民银行等十个部门联合印发《关于促进互联网金融康健生长的指导意见》(银发〔2015〕221号),明确由人民银行牵头卖力对从业机构履行反洗钱义务进行羁系,并制定相关羁系细则。2016年4月,国务院办公厅下发《互联网金融风险专项整治事情实施方案》。整治事情开展以来,互联网金融总体风险水平显著下降,羁系机制及制度逐步完善。但是,互联网金融领域风险防范和化解任务仍处于攻坚阶段。为规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资事情,切实预防洗钱和恐怖融资运动,中国人民银行、中国银行保险监视治理委员会、中国证券监视治理委员会制定了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资治理措施(试行)》(以下简称《治理措施》)。

  二、《治理措施》出台主要目的
  一是建设监视治理与自律治理相结合的反洗钱羁系机制。明确中国人民银行、国务院有关金融监视治理机构协同羁系和互金协会自律治理相结合,做到履职各有偏重,事情相互配合。同时,充实发挥互金协会和其他行业自律组织的治理作用,借助自律组织的力量,促使从业机构强化内控建设、增强反洗钱意识,提升羁系有效性。二是建设对全行业实质有效的框架性羁系规则。《治理措施》对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性划定。同时,明确由互金协会协调其他行业自律组织制定行业规则,实现羁系和自律治理的有效衔接。

  三、《治理措施》主要内容
  《治理措施》主要从以下方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资事情:
  (一)明确适用规模。该措施适用于在中华人民共和国境内经有权部门批准或者存案设立的,依法经营互联网金融业务的机构。

  (二)划定基本义务。一是建设健全反洗钱和反恐怖融资内部控制机制。从业机构应当遵循风险为本要领,凭据执法规则、规章、规范性文件和行业规则,制定并完善反洗钱和反恐怖融资内部控制制度。二是有效进行客户身份识别。从业机构应当凭据执法规则、规章、规范性文件和行业规则,收集必备要素信息,利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息或数据,接纳合理措施识别、核验客户真实身份,确定并适时调整客户风险品级。对于先前获得的客户身份资料存疑的,应当重新识别客户身份。三是提交大额和可疑交易陈诉。从业机构应当执行大额交易和可疑交易陈诉制度,建设健全大额交易和可疑交易监测系统,自界说交易监测尺度和客户行为监测方案,基于合理怀疑陈诉可疑交易。四是开展涉恐名单监控。从业机构应当对涉恐名单开展实时监测,有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的,应当立即提交可疑交易陈诉,并依法对相关资金或者其他资产接纳冻结措施。五是生存客户身份资料和交易纪录。从业机构应当妥善生存开展反洗钱和反恐怖融资事情所发生的信息、数据和资料,确保能够完整重现每笔交易,确保相关事情可追溯。

  (三)确立羁系职责。《治理措施》划定从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的现场检查、非现场羁系和反洗钱视察,依法配合国务院有关金融监视治理机构及其派出机构的监视治理。在羁系处罚方面,《治理措施》划定从业机构违反本措施的,由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监视治理机构及其派出机构责令限期整改,依法予以处罚。从业机构违反相关执法、行政规则、规章以及本措施划定,涉嫌犯罪的,移送司法机关依法追究刑事责任。
  .央.行.网.站
各版头条
pop up description layer